L’Assurance Vie pour faire fructifier votre Patrimoine

Socogir vous conseille dans la gestion de votre patrimoine afin de le faire fructifier mais aussi de le protéger des aléas de la vie

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Faire fructifier son épargne

Vous pouvez mettre en place des versements programmés afin de lisser vos performances et diminuer ainsi le risque. De plus le choix de multiples contrats vous permet de trouver les supports qui s’adaptent le mieux à votre profil investisseur.

Faire fructifier son épargne

Investir tout en gardant de la flexibilité

Un des avantages du contrat d’assurance vie est sa flexibilité, car l’argent placé reste disponible à tout moment et vous pouvez facilement faire un rachat partiel ou mettre en place un rachat mensuel vous permettant de vous sortir une rente tout en préservant votre capital.

Investir tout en gardant de la flexibilité

Bien transmettre son capital en profitant des avantages fiscaux

Sécurisez l'avenir de vos proches avec une assurance-vie : capital protégé, choix flexible de bénéficiaire et avantages fiscaux attrayants, incluant des exonérations de droits de succession et des abattements généreux jusqu'à 152 500 € par bénéficiaire.

Bien transmettre son capital en profitant des avantages fiscaux

Le saviez vous?

On dit souvent qu’il n’y plus d’intérêt à verser sur son assurance vie après 70 ans mais ce n’est pas tout à fait vrai.

Versements avant 70 ans: Exonération jusqu'à 152 500 €/bénéficiaire. Au-delà, prélèvement de 20 % jusqu'à 852 500 €, puis éventuellement 31,25 %.

Versements après 70 ans : abattement global de 30 500 €

La meilleure optimisation fiscale reste donc d'ouvrir deux contrats d'assurance-vie différents après 70 ans.

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Quelle différence entre nous et la banque ?

📚 Un choix multiple de contrats

Nous pouvons vous proposer plusieurs contrats vous donnant un choix plus vaste de supports (fonds euro / unités de comptes/ etc) sur lesquels investir.

🔍 Une selection de fonds sur mesure

Vous pouvez opter pour la gestion pilotée de votre contrat mais si vous souhaitant faire une gestion libre nous vous accompagnons dans le choix des fonds qui correspondent le mieux à votre profil de risque.

📝 Une meilleure écoute de vos besoins

Contrairement à votre banque, nous prenons le temps de faire un point ensemble sur votre performance désirée, votre tolérance au risque ainsi que votre horizon d’investissement.

💰 Une expertise sur les implications fiscales

Nous vous accompagnons afin d’optimiser la fiscalité de votre contrat d’assurance vie que ce soit dans un cas de rachat ou dans un objectif de succession.